El fraude con tarjetas de crédito es una amenaza constante que afecta no solo las finanzas del sector retail, sino también la confianza de sus clientes. Los métodos tradicionales basados en reglas fijas son lentos y fácilmente evadibles por los estafadores modernos, que a menudo realizan transacciones pequeñas para pasar desapercibidos.
Un retailer de alto volumen enfrentaba un aumento de operaciones fraudulentas que generaban pérdidas operativas significativas. Se necesitaba una solución que pudiera actuar a la velocidad del comercio electrónico y presencial, identificando amenazas sutiles antes de que se convirtieran en un problema.
INFOMEDIA implementó un sistema de detección de fraude en tiempo real basado en Inteligencia Artificial (IA) y analítica avanzada. Este sistema actúa como un "detective digital que nunca duerme", aprendiendo y adaptándose continuamente al comportamiento de compra de cada usuario.
La solución se construyó utilizando algoritmos avanzados de machine learning para maximizar la precisión:
A diferencia de los sistemas rígidos, la IA en este caso crea un perfil de comportamiento dinámico para cada usuario, alertando no solo por una compra grande, sino por anomalías sutiles que se desvían de los patrones normales (como una compra pequeña en una ubicación desconocida seguida de otra transacción sospechosa).
La efectividad del modelo de detección de fraude con IA fue contundente. El sistema alcanzó una tasa de detección del 87% de los fraudes, manteniendo un mínimo de solo el 3% de falsos positivos. Este bajo índice de falsos positivos es crucial, ya que evita bloquear transacciones legítimas y garantiza una buena experiencia de compra.
Este resultado no sólo redujo las pérdidas operativas, sino que también fortaleció la confianza de los clientes al garantizar un entorno de compra más seguro. La Inteligencia Artificial está demostrando ser la herramienta más efectiva para que el retail se mantenga un paso adelante de los defraudadores.