En el competitivo mundo de los servicios financieros, la diferencia entre el éxito y el estancamiento a menudo se reduce a la capacidad de retener a los clientes de valor. Si bien los grandes clientes suelen recibir una atención premium, los clientes de valor medio son un tesoro escondido con un enorme potencial de rentabilidad a largo plazo.
Un especialista financiero internacional se enfrentaba al reto común de tener un portafolio extenso donde los clientes de valor medio quedaban relegados, a pesar de su potencial para generar ganancias constantes. Para maximizar la rentabilidad, era crucial pasar de estrategias masivas a un enfoque hiper personalizado que previene el abandono (churn) antes de que ocurriera.
INFOMEDIA implementó una potente solución de analítica avanzada para retención de clientes centrada en la inferencia a nivel individual. El enfoque se basó en el desarrollo de modelos financieros predictivos y de supervivencia que analizan el comportamiento transaccional de cada cliente. La piedra angular de esta estrategia fue la estimación de dos métricas cruciales:
Al segmentar la cartera basándose en estas inferencias, la empresa pudo definir estrategias personalizadas de retención y comunicación para cada grupo de clientes. La analítica predictiva se convierte así en una herramienta proactiva para mitigar riesgos y proteger la solidez financiera de la empresa.
La implementación de este sistema transformó la gestión del portafolio. El especialista financiero logró un incremento notable en la retención, específicamente un aumento del 50% en clientes de alto y medio valor. Este éxito se traduce directamente en:
Este caso demuestra cómo los modelos predictivos y el enfoque en el CLV son esenciales para que las instituciones financieras tomen decisiones estratégicas más informadas, pasando de la reacción a la anticipación en la gestión de sus clientes.