La Precisión en el Taller: Optimizando Decisiones de Peritos Valuadores con Analítica Avanzada en Seguros

En el sector de los seguros vehiculares, uno de los mayores desafíos en la gestión de siniestros es la toma de decisiones sobre reparaciones. Cuando el 75% de los siniestros resultan en el envío del vehículo a un taller, la aseguradora se enfrenta a un dilema: ¿autorizar la reparación o pagar el valor total del daño?. Una decisión incorrecta puede elevar costos, alargar tiempos de resolución y afectar la experiencia del cliente.

El Reto: Estandarizar la Decisión en Siniestros Complejos

Los peritos valuadores necesitan información precisa para determinar cuándo es más rentable y eficiente pagar el daño o autorizar una reparación. Este proceso, a menudo basado en la experiencia, carecía de un criterio estandarizado y robusto, afectando la rentabilidad operativa.

La Solución INFOMEDIA: Un Modelo de Recomendación para la Gestión de Siniestros

• INFOMEDIA implementó un modelo de recomendación inteligente, una solución clave de analítica avanzada en seguros que brinda soporte a los peritos en tiempo real. La solución analiza múltiples variables que impactan directamente en el costo y la eficiencia del proceso de siniestros.

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  El modelo utiliza técnicas avanzadas como:

  • Distribuciones Ajustadas: Para evaluar y modelar el riesgo.
  • Inferencia Estadística y Modelos GLM: Para generar predicciones sólidas.

  El sistema analiza factores críticos como:

  • Desempeño Histórico de Talleres: Evalúa la calidad y eficiencia de los proveedores.
  • Duración Esperada de la Reparación: Predice el tiempo que tomará el proceso.
  • Valor en Riesgo: Estima el potencial de aumento de costos durante la reparación.

  De esta forma, la aseguradora pasa de la "mejor suposición" a la claridad estratégica. La analítica predictiva se utiliza para la tramitación y gestión de siniestros, ayudando a priorizar recursos y a reducir los gastos generales.

  Resultados: 8% de Reducción en Costos

  La precisión de las recomendaciones se tradujo en beneficios operativos directos. La aseguradora logró una reducción del 8% en los costos de reparación. Esto fue posible gracias a la estandarización de los criterios de decisión, asegurando que todos los peritos tomen la opción más rentable y eficiente, lo que optimiza la gestión de riesgos y la rentabilidad general.